Eiropas kripto investoriem ir jauni spēles noteikumi
30. decembrī stāsies spēkā ES regulas prasības par kriptovalūtu darījumu pārredzamību. Jaunā ES regula, ko dēvē par “Ceļošanas noteikumiem” (Travel Rules), paredz obligātu personas verifikāciju Eiropas kriptovalūtas ieguldītājiem – ja iemaksas summa biržas kontā vai kriptovalūtas aktīvu izņemšana no personīgā kriptovalūtas maka pārsniedz 1000 eiro.
Turklāt “pazīsti savu klientu” (KYC) procedūras būs obligātas visiem finanšu darījumiem, kuros tiek izmantota jauna kriptovalūtas maka adrese.
Lai veiktu KYC procedūras, visiem Eiropas kriptovalūtu platformu klientiem būs jāsniedz papildu informācija, jāapliecina dzīvesvietas adrese, jāatklāj informācija par darījumiem un tamlīdzīgi. Tā kā noteikumi paredz, ka kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem arī savstarpēji jāapmainās ar informāciju, 2025. gada sākumā digitālo aktīvu pārskaitījumi starp kriptovalūtu platformām var kļūt īslaicīgi nepieejami.
“Ceļošanas noteikumu” prasība pārbaudīt kriptovalūtu maku turētājus izriet no Eiropas Savienības regulas par kriptovalūtu tirgu regulējumu (MiCA), kurā noteiktas kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēju (CASP) darījumu procedūras saskaņā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (AML/CFT) režīmu.
