Samazinās kriptovalūtu izmantošana noziedzīgās aktivitātēs
2023. gadā kripto nozares dalībnieki ievērojami palielināja investīcijas drošības un atbilstības standartu pilnveidošanā, veicinot ar kriptovalūtām saistīto noziegumu apmēru samazināšanos visa pasaulē. Atbilstoši Chainalysis 2024 Kripto noziegumu ziņojumam nelegālo darījumu īpatsvars kopējā kriptovalūtu darījumu apjomā 2023. gadā samazinājies no 0,42 % līdz 0,34 %.
Aizvadītajā gadā samazinājies gan nelegālo kripto darījumu skaits, gan arī nelikumīgi pārsūtīto digitālo aktīvu apjoms. 2022. gadā nelikumīgi tika pārsūtīti kripto aktīvi 39,6 miljardu ASV dolāru apmērā, savukārt 2023. gadā nelikumīgi pārsūtīto kripto aktīvu apmērs samazinājās līdz 24,2 miljardiem ASV dolāru. Līdz ar to kripto aktīvi 2023. gadā veidoja aptuveni 0,8 % no starptautiskajā finanšu sistēmā noziedzīgi izmantotajiem finanšu līdzekļiem.
Binance pārstāve Latvijā un Igaunijā Polina Brotjē: “Kripto noziegumu skaita samazināšanās galvenokārt ir saistāma ar to, ka nozarē kopumā ir attīstījušies sadarbības pasākumi drošības jomā, pilnveidojusies lietotāju aizsardzība un pastiprinājusies sadarbība ar tiesībaizsardzības iestādēm. Pateicoties nozares spēlētāju aktivitātēm, arī kriptovalūtu lietotāji ir kļuvuši modrāki un salīdzinoši biežāk apzinās krāpniecības draudus digitālajā vidē.”
Nasdaq Starptautiskais finanšu noziegumu pētījumā 2024 konstatēts, ka 2023. gadā starptautiskajā finanšu sistēmā nelegālo līdzekļu apjoms sasniedza vairāk nekā 3,1 triljonu dolāru. Tostarp gandrīz 800 miljardus ASV dolāru veidoja narkotiku kontrabanda, cilvēku kontrabanda – gandrīz 350 miljardus ASV dolāru, bet terorisma finansēšana – vairāk nekā 11 miljardus ASV dolāru. Pētījums arī atklāja, ka finanšu krāpniecība un dažādas nelikumīgas shēmas banku sektorā pērn radīja zaudējumus gandrīz 500 miljardu ASV dolāru apmērā.
Bitcoin nomaina stabilās monētas
Līdz 2021. gadam varēja novērot tendenci, ka Bitcoin dominēja kā kibernoziedznieku iecienītākā kriptovalūta. Savukārt pēdējo divu gadu laikā tas ir mainījies, jo tagad stabilās monētas veido lielāko daļu no visu nelikumīgo darījumu apjoma. “Dark web” jeb “tumšā tīmekļa” darījumos, kā arī pieprasot atlīdzību par izspiedējvīrusiem, joprojām priekšroka tiek dota Bitcoin. Savukārt dažādās krāpniecības shēmās un sankciju apiešanai pārsvarā tiek izmantotas stabilās monētas. Tieši šīs noziedzīgās darbības šobrīd veido lielāko nelikumīgo darbību apjomu ar kriptovalūtām. Tomēr arī stabilo monētu izmantošana noziedzīgām aktivitātēm kļūst arvien sarežģītāka, jo stabilo monētu emitenti jau ir sākuši iesaldēt līdzekļus, uzzinot par to nelikumīgu izmantošanu. Tā, piemēram, nesen Tether iesaldēja līdzekļus vairākās adresēs, kas saistītas ar terorismu un karadarbību.
